银行卡换卡邮费「社保银行卡怎么换卡」

为切实震慑和打击电信诈骗新型违法犯罪，做好人民群众“钱袋子”的职业守护人，在人行梅州中支的正确指导下，人行兴宁支行以深入推进模范机关创建为引领，联合兴宁市反诈办、兴宁市公安局、银行业金融机构等部门，针对电信网络诈骗新形势、新问题，以涉案银行账户治理为重点，以“五个坚持”为抓手，全力加压推进兴宁市“断卡”行动向纵深开展，目前，兴宁市涉案对公账户、个人账户涉案量均明显下降。

坚持开展系统治理和源头治理。人行兴宁支行联合市公安局、银行业金融机构多次召开专题会议，及时转发传达梅州市和兴宁市“断卡”行动工作方案及相关通知精神，对电信诈骗案情进行通报研判，强化统筹协调、横向联动，找准防打重点和薄弱环节，做到精准施策。截至目前，兴宁市已先后分15次对109个涉案个人账户开展了自查追责与现场核查工作。

坚持保持监管高压态势。一是严格落实主体责任追究机制。严格按照“谁开户（卡）谁负责”“谁的用户（商户）谁负责”的原则，狠抓内控管理与制度落实，持续强化内部责任追究，对内部管理混乱、账户管理薄弱的机构采取通报、约谈责任人、现场检查等措施；二是严格落实通报整改机制。根据国务院联席办反映的情况以及上级行下发的涉案银行账户排名通报和存在的问题，人行兴宁支行及时发出《支付业务风险提示》，并对兴宁市存在涉案账户银行营业网点开展专项整治，督促整改落实；三是严格落实涉赌涉诈风险核查机制。通过开展涉赌涉诈风险核查专项行动，及时发现账户管理工作中存在的问题与不足，不断深化银行机构支付工作人员主体责任意识，为进一步强化监管效果、确保金融安全提供了有力支持。

坚持开展风险账户排查管控。人行兴宁支行组织银行业金融机构采取“对2020年新开手机卡同一天即开银行卡的可疑账户线索数据进行排查”、“开展通报涉案账户倒查追责”、“对2020年以来一人在五大行合计开3户以上银行卡进行可疑线索排查”及“组织商业银行采取电话回访和核查交易明细的方式，对异常客户，采取止收止付控制账户使用”等措施，对存量和新开账户开展不间断风险排查。截至目前，共排查出可疑对公账户29户、可疑个人账户140户，有效预防了账户涉案风险。同时，配合公安机关累计查询涉案账户875个，止付涉案账户57个，冻结涉案账户90个，冻结涉案资金1129474.34元。

坚持打击买卖账户违法行为。人行兴宁支行与市公安局联合下发通知，明确告知客户出租、出借账户法律风险，并要求客户在开户时一律签订《合法开立和使用银行账户承诺书》或《企业银行结算账户开户风险提示书》。根据梅州市打击治理电信网络新型违法犯罪工作局际联席会议办公室《关于将涉诈重点人员纳入失信惩戒名单相关工作的通知》的相关工作要求，人民银行兴宁市支行组织辖内各商业银行积极配合公安机关，针对市级以上公安机关认定的涉案账户及相关人员实施惩戒，累计采取限制开户措施的有2549人，限制银行非柜面交易的203人。日前，工商银行兴宁支行成功堵截一犯罪嫌疑人要求补换卡并加办大额转账工具U盾事件；中国银行兴宁支行成功堵截一名客户称是网上贷款需要汇一笔认证金15000元的电信网络新型诈骗事件；兴宁农商行龙田支行成功堵截一名客户称给国外朋友付清邮费等费用17000元的电信网络新型诈骗事件。

坚持开展广泛宣传教育。人行兴宁支行组织全市银行业金融机构通过官方网站、南方+、掌上梅州、微信公众号、网点LED等渠道，向社会公众及时发布提醒防范电信诈骗知识，并先后开展“反诈知识进乡镇、进校园、进企业、进社区、进广场等”和梅州第六届网络春晚兴宁海选专场等专题宣传、“守住钱袋子、护好幸福家”集中宣传月、防电诈微视频制作评选等活动，收到了良好的社会效果。

据了解，下一步，人行兴宁支行将在巩固前期工作成效的基础上，继续主动出击、履职作为，坚决打好“断卡”行动全年收官战，为老百姓牢牢守住钱袋子。

【全媒体记者】张柳青

【通讯员】邓卓昕 余文婷

【作者】 张柳青

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端

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