平安银行卡冻结「平安银行办卡」
富汇达“申请贷款”
“你的贷款账户被冻结”
“账户需要刷流水”
“你需要缴纳保证金”
“你的账户被银监会监控冻结”
“还得缴纳认证金”
……
连环“套路”下
胶州的张先生为了拿到贷款
先后给骗子转账30多万！
贷款诈骗套路深！
骗子是怎么
“连环套”的？
11月22日，张先生接到一个电话，对方自称“平安新一贷”业务员。对方询问张先生是否需要贷款，因张先生最近资金不够需要一笔钱，所以张先生添加了对方的微信好友，对方又通过微信（昵称：苏欣辰）把张先生拉进一个微信群，根据对方提供的二维码，张先生扫描下载一个名为“平安新一贷”的APP软件。
在软件中张先生填写了个人信息和申请贷款的额度，随后，在微信群中，对方跟张先生说因张先生填写的银行卡号错误，资金被冻结，需要认证，认证需要缴纳5千元。然后张先生向对方提供的银行账号转账5千元，随后对方以张先生没有附带身份证后六位，且需要缴纳全部保证金，还差1万元，让张先生再转一笔1万元。
随后对方经理微信（昵称：向阳花）在群里说让张先生去APP提现，随后张先生在APP提现，发现资金又被冻结了。对方说是因为张先生操作失误，需要认证，需要缴纳认证金2.5万元，然后张先生向对方提供银行账号转账2.5万元，对方业务员说张先生的银行卡流水不够，需要缴纳一笔钱冲流水，张先生又向对方提供的银行账号转账5万元。转完钱后对方说张先生的流水还不够，还需要冲流水，然后张先生向对方提供的银行账号转账4万元。
11月23日，对方又告诉张先生因为账户被银监会监控，资金被冻结，需要贷款额度的一半冲流水才能解冻，张先生称没有这么多钱，对方说可以现帮张先生垫付，张先生向对方提供的银行账号转账5.8万元，然后对方称还需要一笔钱认证，才能放款，然后张先生向对方提供的银行账号转账1.7元，随后对方向张先生发来两张截图，跟张先生说流水不够，打款失败，还需要冲流水，张先生向对方提供的银行账号转账10万元，对方说流水还不够，还需要冲，然后张先生向对方提供的银行账号转账2.5万元。
11月24日，对方说需要缴纳一笔保证金向银监会，才能继续向张先生放款，张先生又向对方提供的银行账号转账3.6万元。
11月25日，对方说让张先生认证这笔钱，还需要缴纳认证金，张先生向对方提供的银行账号转账1.5万元。随后对方说张先生认证时间过长，需要重新认证，张先生向对方提供的银行账号转账1.3万元。对方说因张先生这两笔钱数不匹配，需要补齐，然后张先生向对方提供的银行账号转账2千元。
11月26日，对方又说张先生前期冲的流水只是前面30多万的，后面还需要冲流水。这时，张先生起了疑心，随后张先生在网上查看相关信息后才发现自己被骗了，立即报警。
这连环套的套路也太深了吧！
警方提示
1. 网贷APP必须通过正规途径下载，千万不要点击陌生号码发来的网址链接，极有可能是钓鱼网站或包含木马病毒。
2. “网贷客服”指引贷款前需缴纳“工本费、手续费、保证金、刷流水”等，都是诈骗。
3. 不轻信 、不透露、不转账！如遇诈骗，请第一时间拨打110报警。
当你贷款时见到
下面任何一个词
请你远离！远离！远离！
手续费
本金利息
保证金
证明金
解冻金
工本费
改错费
会员费
……
借款前收取任何费用的
一律是诈骗！
网贷诈骗套路层出不穷！
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来源： 青岛日报
发布于：2021-09-26，除非注明，否则均为原创文章，转载请注明出处。