招商银行卡异常「招商银行卡异常多久解除」
案情回顾:注销校园贷诈骗
刚毕业工作不久的小张接到一个电话,对方自称AA金融客服。
以下为对话
小张回想确实有申请使用该平台贷款,但觉得这人十分可疑。
随后对方又准确地说出了小张的身份证号、毕业院校、账户注册时间和贷款信息。这下小张信以为真,非常担心自己的征信受到影响。于是在对方的指导下,添加该“客服”为好友,对方以指导操作为由让他打开“共享屏幕”功能。
为打消小张顾虑,对方告诉他“共享屏幕”功能全程会自动录音录频,如果有问题可以作为证据进行投诉。
随后骗子以“清空额度”为由,让小张下载“BB金融”APP申请2万元贷款。又以“账户对接”为由要求转账至指定的“财务账户”。而在转账过程中,招商银行APP弹出如下风险提示
“客服”说这是“系统常规检测”,不用管它,直接选第二个。于是小张继续无脑操作,转账完成后骗子向小张发送了“无欠款证明”截图。
在骗子口中,贷款被叫做“清空额度”,转账被叫做“账户对接”,所以小张完全没有意识到自己在申请贷款和转账操作。(小招语:这种鬼话你敢信?小张:我信了,所以我被骗了T-T)
接着,对方又以存在“其他关联账户”为由,让小张先后从多个贷款平台贷出25万元并转账汇出。转账期间,招商银行APP又提示了两次“当前交易可能存在诈骗风险”,均被小张一一无视。直到他看到贷款平台发送的贷款短信通知才意识被骗。
---- 敲黑板,划重点 ----
两类转账风险提示要注意
当客户使用招商银行APP进行转账操作时,后台风控系统会根据客户的登录行为、转账习惯、收款账户等信息进行智能决策,判断客户是否被电信诈骗或涉嫌网络赌博交易。
当系统判断客户交易行为异常,会弹出以下两类转账风险提示,此时您一定要注意啦!
01 疑似诈骗风险提示
若系统识别客户可能被电信诈骗,转账界面会出现
此时请您
冷静冷静再冷静,切勿着急转账。
核实收款人身份,确认转账事由。
如果存在以下情况
公检法打电话查案?还要求转账至安全账户?客服要退货退款赔偿?机票火车票因疫情要退改签?实习客服误加高级会员?快递丢了要点链接填信息?学生时期贷款影响征信?不看征信还能秒办贷款?兼职刷单高额返利?投资理财稳赚不赔?好心网友带你赚大钱?股神推荐必涨股票?男朋友掌握了赌博网站系统漏洞?那么您很可能
正在遭遇电信诈骗,赶紧醒醒。
请一定取消转账!取消转账!取消转账!
小招提醒
遇到诈骗不惊慌,牢记“三不一多”原则
未知链接不点击,陌生来电不轻信
个人信息不透露,转账汇款多核实
02 涉嫌赌博风险提示
若系统识别客户可能参与网络赌博交易,转账界面会出现
此时请您
切勿着急转账,仔细阅读提示文字
如果存在以下情况
参与了网络赌博交易?向他人出租、出借、出售自己的银行卡、收款二维码?注册了“跑分平台”账号?帮别人收钱后又转账汇出(洗钱)?那么您很可能
涉嫌参与赌博相关的违法违规活动!
请马上取消转账!取消转账!取消转账!
继续交易可能面临公安机关处罚!
小招提醒
1、网络赌博“十赌十输”、“十赌十骗”,自觉抵制任何形式的赌博。
2、凡有赌博性质的游戏不要轻易尝试,很可能陷入诈骗圈套,同时还有可能触犯法律,请务必远离。
3、提高个人信息保护意识。不出租、出借、出售任何形式的个人金融账户,包括银行账户、支付二维码等。
发布于:2021-09-26,除非注明,否则均为
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