银行卡一键销户「银行卡丢了能直接销户」

极目新闻记者 黄忠

通讯员 李宗吾 龚轩

连日来，湖北警方披露多起帮助信息网络犯罪类案件。“帮信”已成反诈打击重点之一，尤其是公安机关开展“断卡”行动以来，大批涉嫌“帮信”人员落网。

“绝大部分的电信网络诈骗都借助银行卡实现转账套现，为了蝇头小利，出租出借出售自己的银行卡，极有可能被收购者用来从事违法犯罪活动，当事人轻则影响征信，重则要承担刑事责任。”5月8日，湖北省反诈中心相关负责人吴春丽提醒说。

案例一

查获“四件套”超千套

涉案资金流水过100亿

5月8日，麻城警方通报，该局成功打掉一个贩卖“四件套”（银行卡、身份证、手机卡、网银U盾）犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人58人，查获涉案“四件套”超1000套，涉案银行卡资金流水超100亿元。

2020年11月初，麻城市公安局网安大队在侦办一起网络赌博案时发现，该案中有涉案人员通过贩卖“四件套”非法牟利。随后，麻城警方组织抓捕行动，抓获58名犯罪嫌疑人。

原来，该犯罪团伙以只要持个人身份证到深圳办理“四件套”，就用500元至2000元每套的价格进行收购，还可以免费游玩为诱饵，吸引本地居民入“套”。

而后，犯罪嫌疑人甘某、周某等人将收购上来的“四件套”转卖给上线，从中赚取差价。上线再将“四件套”转卖至一些犯罪团伙，为实施犯罪行为提供转账洗钱通道，并从资金流水中按照比例进行分成，牟取暴利。

民警进行讯问

小王夫妇是麻城本地人，经营小餐馆，收入比较稳定。去年年底，夫妻俩走亲戚时接触到了甘某。闲聊中，甘某告诉小王夫妻，只要到深圳去正常办理银行卡，然后出售给他，就能赚钱，一张银行卡可以赚近1000元。 赚钱后，再过三个月，就把银行卡注销，到时候又可以重新办理，再次出售赚钱。而且，去深圳的费用都由甘某承担，夫妻俩一分钱不用花。夫妻俩虽有过担忧，但却经不起“来钱快”的诱惑，便前往深圳办理了多套“四件套”，牟利1万多元。

经调查，小王夫妻俩售出的“四件套”被犯罪组织利用进行洗钱，总资金流水竟超过1亿元，当夫妻俩获知这个消息时，完全傻了眼，对自己的行为后悔不已。两人的行为涉嫌妨害信用卡管理罪，已被刑拘。

目前，案件正在进一步侦办中。

【反诈揭骗术】

用身份证办张电话卡，或者银行卡出租、出售就能赚几百甚至上千元，看着好像有利可图，但背后却可能隐藏着不为人知的违法操作——帮助犯罪分子实施电信网络诈骗！

吴春丽介绍，我国《刑法》规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的构成帮助信息网络犯罪活动罪。“本案中，小王夫妻未能抵挡住来钱快的诱惑，将‘四件套’卖给了对方，其行为给犯罪嫌疑人提供了支付结算的帮助，已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。”吴春丽说。

【防骗有高招】

吴春丽提醒，绝大部分的电信网络诈骗都是通过银行卡这个载体来实现获利，市民群众切莫为了一些蝇头小利，将自己办理的银行卡、网银U盾等“四件套”出借出租出售给他人使用，因为这些银行卡有可能被他人用来从事违法犯罪活动，轻则影响自己的征信，重则给自己带来巨大的法律风险，甚至要承担刑事责任。

案例二

男子“养”1600多个微信号

建庞大“好友库”非法牟利

近日，湖北省宜都市公安局对外通报，该局在一起电信诈骗案中，发现上线“引流公司”雇请大量兼职，获取100余万微信好友资源，用于非法牟利。

2019年3月，宜都市公安局接到市民报警，称被某国际期货网络交易平台诈骗。受案后，民警调查发现，该诈骗平台打着期货交易幌子进行网络诈骗。同时民警还查出跟此平台相关联的另两个诈骗平台，这3个平台的窝点分布在宜昌、宜都两地。随后，警方集中收网，成功关停3个虚假平台，捣毁窝点4个，抓获涉案人员46人，查明涉案资金百余万元。

警方抓获犯罪嫌疑人

民警在侦办中还发现，该犯罪团伙上线有“引流公司”，受害人的公民个人信息均由该公司提供。公司负责人张某某在网上招聘兼职“养微信号”，高峰期时经营1600多个微信号，每个微信号有数十至数千个不等的微信好友。积累到庞大的“好友库”后，公司老板将这些微信号回收，利用软件进行远程控制，将微信号里的好友，“一键”拉进微信群，成为本文上述诈骗案中的受害人群。而张某某的公司，按照每拉一位微信好友进群收取数十元报酬牟利。

随后，宜都民警赴山东日照捣毁非法利用信息网络侵犯公民个人信息犯罪窝点3处，抓获犯罪嫌疑人11名，扣押作案手机2000余部。查明犯罪嫌疑人张某某等人雇请大量兼职获取100余万微信好友资源，非法获利43万余元的犯罪事实。

去年底，该案涉案人员已被宜都法院依法判决。

【反诈揭骗术】

“犯罪分子搭建虚假投资APP和赌博网站，以期货投资或时时彩为名，通过微信群向外推广诈骗平台，让有意向的客户加入自建微信群，每个‘业务员’建立多个交流群，并扮演指导老师、客服、赚钱的托等多种角色诱导客户加大投资，而后通过后台控制，最终致使客户亏损。”吴春丽提醒，投资有风险，市民在进行网络投资时，需格外谨慎，切莫因贪图暴利而中了骗子圈套。另外，对于网络交友信息，一定要仔细甄别，谨防落入犯罪分子设下的陷阱。

【防骗有高招】

“网络时代，一定要提升个人信息保护意识，扔快递包装前要将个人信息进行处理，手机里不要存身份证照片，不要点击来历不明的链接，别随意填写问卷或者参与扫码活动。”吴春丽提醒，求职人员选择网络、通信相关工作岗位时要擦亮眼睛，不要被“引流公司”、非法贷款公司等利用参与违法犯罪活动。

案例三

深陷刷单返利骗局

辖区居民被骗13万

“警官，我要报案，我在网上被人骗了13万……”去年4月19日，神农架林区木鱼镇居民杜某眼眶泛红，独自来到木鱼镇派出所报案。

在民警的安抚下，杜某讲述了自己在网上遭遇刷单骗局的始末。原来，杜某独自一人带着宝宝生活，孩子小，花钱的地方多，为了能在闲暇之余多一份收入，她在朋友圈里加了一个网络刷单群，却不曾想掉进了骗子的陷阱。

“在家里待着，动动手指头就能有高收入！”刷单群里导师们“苦口婆心”的说教让杜某有些动心，她开始尝试在导师的带领下刷单，短短几十秒就获利了40多元，这让杜某很是“兴奋”。为获得更多收益，杜某加大了刷单金额，随着刷单金额的加大，她却突然发现账户内的金额不能提现了，杜某赶紧咨询老师，老师以杜某操作失误为由，让其继续加大金额刷单，杜某前后共投入资金129776元，后因无资金可投，杜某才意识到遭遇诈骗，便立即报警。

警方抓获犯罪嫌疑人

林区公安局迅速立案侦查，根据杜某的描述，警方认定这是一起典型的以刷单返利为诱饵的电信网络诈骗案件，并成功抓获5名犯罪嫌疑人。

2020年9月30日，林区公安局以掩饰隐瞒犯罪所得罪将涉案的5名犯罪嫌疑人移送检察机关起诉，同年11月，5名犯罪嫌疑人分别被判处2年至6年有期徒刑。

【反诈揭骗术】

“刷单诈骗的套路，其实比较简单容易辨别，但因其利用了人们的贪欲，所以屡屡得手，令人防不胜防。”吴春丽介绍，一开始，骗子会以练习刷单业务流程为幌子，让受害人购买小额商品。购买成功后，骗子会快速将购物本金和刷单佣金返还给受害人，赢得信任。随后，骗子要求受害人“刷大单”，当然承诺的佣金也会越来越高。此时，骗子就不会很快兑付本金和佣金了，而是忽悠受害人说需要完成连续任务才能一次返还。等到受害人完成连续任务后，骗子们又以各种系统故障转账延迟、账户冻结等为理由，引导受害人向诈骗账户汇入同样的金额激活账户，从而实施诈骗。

【防骗有高招】

吴春丽提醒，刷单行为早已经被明令禁止，网络刷单本身是一种违法行为，同时也是电诈高发类案。市民群众对于网络刷单、刷信誉兼职一定要提高警惕，不要有贪图小便宜、轻轻松松赚大钱的心理，不要轻易点击陌生链接，任何要求自己先垫资的网络刷单都是诈骗。

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