济南建设银行卡「建设银行卡图片」

近日，一名年轻客户匆匆忙忙来到转山西路支行，要求办理银行卡及网银盾业务。当大堂经理引领至智慧柜员机办卡时，再从客户手中递过身份证时，大堂经理敏锐地观察到该客户身份证为省外，年龄大概20岁左右。此时，出于职业的敏感，大堂经理询问该客户办卡的用途，以及要求开网银盾的用途，客户含含糊糊的回答引起员工的警觉。大堂经理想到前期下发的《关于防范外省籍人员异常开卡风险提示》安全预警,马上呼叫网点营运主管前来做进一步了解。主管进一步跟该客户交谈，询问客户什么时候来济南的，现在在济南从事什么工作、在何处居住。客户声称是苏州某公司外派到济南，刚来济南，自己的住处还不记得，具体住处需要打电话询问“师父”，但当其正准备拨打电话时，主管敏锐的发现，手机号码备注为“陌生人”，当工作人员进一步向其讲解安全用卡时，该男子立刻表现的很不耐烦，随即离开网点。

由此得出风险提示：首先，年轻群体初入社会，风险意识相对薄弱，其个人信息极易被倒卖，如果被犯罪分子盗用，存在相当大的安全隐患。其次，外省籍人员居住地变化较快，一旦出现洗钱风险，不易管控。

网点作为防范洗钱的主阵地，在碰到外省籍年轻客群异常开卡时，应加强安全用卡教育宣传，做好安全提示。为进一步落实反诈骗情况，我行在开卡时，需对其加强尽职调查，当客户涉及出租出借银行卡潜在风险，可能触及到反洗钱规定的厉害关系，必要时拒绝为其开卡。(通讯员 赵荣壮)

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