网贷银行卡正反面「怎样知道你被网贷了」
“你好,需要资金服务吗?”
“我们可以提供快速低息贷款”
“无需担保,无需抵押,快速放贷”
号称无抵押,无需收入证明
就可轻松借到几万元
小伙伴们有看到过这样的贷款广告吗
会不会心动呢!
最近你正好想换车
但是手头刚好就缺那么十来万
正好想换台最新的iphone手机
想买最新款的名牌包包
于是,感性战胜了理性的一面……
BUT!!!心动的代价
也许是倾家荡产
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近日修武县秋某报警称:其在河南省修武县某工厂上班期间,接到一个陌生北京号码,对方自称“安惠普”客服,问其是否需要贷款,其同意后就添加对方QQ号,后对方让秋某填写个人信息并将合同填写好和身份证拍照发给对方。2018年11月28日对方联系其说按照合同条款需缴纳5000元办理贷款意外保险,随后对方给其发来银行卡号。2018年11月29日其通过微信向银行卡转账方式给对方转了5000元,后对方又以缴纳滞纳金为由让其转了16000元,秋某转过后,对方称还需要在缴纳18000元激活银行卡,此时其意识到被骗了,共计21000元,遂报警。
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近日沁阳市杨某报案称:其在沁阳市某饭店吃饭时,接到一个电话,男性,讲普通话,对方自称是北京某贷款公司,告诉杨某在手机贷款平台申请的3万元贷款已经审批了,让其和银行的业务员联系,杨某接到一个电话对方自称是广发银行业务员,让杨某提供其手机收到的验证码,杨某将验证码告诉对方后,其工商银行卡上的7000元钱被盗刷,对方称这是银行在做流水,对方告诉其还要再做3次流水账,要求杨某转账3500元钱到对方的银行卡上,其按照对方要求转账3500元钱到对方工商卡上,第三次做流水时,杨某通过手机建设银行向对方银行卡转账3500元钱,转账后对方告诉杨某几分钟后贷款就会打到其的银行卡上,杨某等了10几分钟不见对方打钱,联系对方,对方电话已关机,其意识到被骗,涉案总价值10000余元钱。
“网上贷款诈骗”解析
1纯粹的贷款诈骗 交完费、不放款
某事主准备新开一家水果店,急需5万元资金周转。
他在网上看到一则“无抵押、无担保,正规公司、极速放款”的广告,便按照上面留下的联系方式加了对方QQ。对方先是发来了营业执照,介绍了贷款要求和签约流程,随后发来电子合同让事主填写——虽然没有见面,但一切看起来都是那么正规。
合同审核通过后,对方要求要先缴5000元保险费,理由是有保险公司做担保对双方都有利,又过一会,说事主资质不够,需要先交15000元保证金,放款时会全部返还。交完后客户果然发来了一张7万元的现金支票(包括返还的2万),还有银行的交易界面截图,但还需要缴纳4000元服务费才能给支票。
为了尽快贷款,事主给了对方24000,却始终没等到现金支票,还被拉黑了……
这种贷款诈骗手段以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。
2跨界的贷款诈骗 验流水、被盗刷
事主又想开一家面包店,急需6万元资金周转。因为之前被骗经验,他决定打死也不会先给对方缴纳各种费用了。
他在网上找了一家贷款公司,对方发来一个链接,让他填写姓名、身份证号、手机这些信息。打开链接,是很正规的样子。事主毫不犹豫就填了。
到了第二天,对方打来电话说银行结果已反馈回来了,因为银行流水太少,无法放款。除非你马上存2万元到你自己另外一张银行卡上。事主觉得往自己银行卡上存钱没有风险,就马上去存,并告诉对方银行卡账号和短信验证码,方便对方反馈银行。
过了一会,事主收到了2万元的扣款短信,还被拉黑了……
这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,他们会先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己账户。很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,他们索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物将验资款占为己有。
3后悔的贷款诈骗 被利用、成同伙
事主准备新开一家手机贴膜店,急需2万元资金周转。
他自己之前基本已成了信用黑户,银行、网贷公司那里都无法申请贷款,这时忽然看到一则广告:最新口子,无论黑白户,不收取任何前期费用,两小时放款,成功后收10个点手续费。
对方在QQ上声称掌握了支付宝最新贷款漏洞,2个小时可放款。事主便配合他提供了身份证正反面照片,手持身份证照片、银行卡、手机号,还告知了几次短信验证码。一番操作后,对方让等待两个小时。2个小时以后,事主发现已经被拉黑。
事主暗自庆幸自己没有先给钱,可是过了不到一个月,两名警察却找上了门。原来对方用他提供的信息实名注册了支付宝,然后用来为骗子洗钱,现在自己也成了嫌疑人。
骗子利用一些人征信低、无法贷款又急用钱的心理,声称无论黑白户都可以放款,其实是利用信息去注册各种金融APP、公司,再为其他不法分子洗钱提供工具。
郑重提醒
如需贷款请一定到正规银行或知名网贷公司,按正规程序贷款。且不可听信各类贷款中介忽悠,陷入以上种种贷款诈骗套路。一旦确认自己被诈骗或陷入套路贷,一定要及时报警,一味忍气吞声只能增加自己的损失。
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发布于:2021-09-23,除非注明,否则均为
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