酒泉某支行原行长利用职务之便 违法发放贷款

酒泉某支行原行长利用职务之便，安排原客户经理非法发放300万元贷款，造成180多万元损失。

近日，酒泉市苏州区检察院提起的非法发放贷款案一审宣判。2016年5月，被告因非法发放贷款罪被判处三年零六个月有期徒刑和罚款5万元，张某a找到了一个好朋友许某某他当时是酒泉一家支行的行长，说他想与汪某，马某，共同办理金融机构的“三户联保”贷款，但张某在该金融机构有200万元贷款，不能再以自己的名义贷款，因此，他提议以自己的名义贷款许某某知道张某、汪某、马某想以他人的名义使用贷款供自己使用，他们仍然根据张某提供的信息。

安排当时的客户经理李某在许某某、李某的安排下处理贷款，知道以张某乙、汪某名义以谢某、马某名义以田某、以及贷款人以张某乙、谢某、田某、名义以张某名义发放的A类贷款并非个体工商户，且其名义下没有明显不符合贷款条件的企业，他们没有对三人的实际情况进行调查核实，他们编造了三人的贷款申请、家庭成员和资产描述、调查报告、个人贷款面谈记录等材料，组织了实际借款人谢某，田某和担保人张某乙在相关贷款材料上签字，办理贷款手续，然后将贷款材料和贷款审批表提交许某某审查。

许某某在未对张某乙、谢某、田某的实际情况进行任何调查核实的情况下，他们签署并同意了调查报告，风险评估报告、审核报告、贷款审批表等资料，并报金融机构审核。2016年5月5日，张某乙、谢某、田某银行卡分别收到非法贷款100万元，共计300万元。同日，张某乙通过银行卡向张某转账100万元，次日，田某向马某转账998000元，谢某向汪某转账990000元2017年7月，由于贷款尚未偿还，金融机构分别向苏州地区法院起诉贷款人谢某、田某。在本案审理过程中，非法发放贷款的许某某、李某的犯罪事实浮出水面。

苏州区检察院在审查中发现张某乙、张某A的兄弟张某A因无法周转商业资金而要求张某乙帮助他贷款，张某说手续由她办理，张某乙只需签字田某是马某公司的员工，马某还拿走了田某的所有房地产证、身份证和结婚证，理由是帮助冲销贷款公司的员工谢某听取了为他们购买保险的理由，并将房地产证、身份证和结婚证交给了汪某。在签署贷款程序时，三人没有阅读已签署的文件，只办理了贷款担保程序。直到他们收到法庭传票，谢某和其他人不知道他们被信任的人使用。

经审查，苏州地区检察院于2019年7月1日向苏州地区法院提起公诉，指控被告涉嫌非法发放贷款